Tout savoir sur l’investissement court terme en bourse

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Investir à court terme en bourse : L'essentiel en 150 mots

L'investissement court terme en bourse consiste à essayer de réaliser des gains en achetant et vendant des actifs financiers sur des périodes très courtes pour profiter des variations rapides des cours.

Mais attention, investir sur les marchés financiers comporte des risques de perte en capital.

Trois principales stratégies se distinguent :

- Le scalping : transactions ultra-rapides (secondes à minutes) nécessitant une grande concentration et des outils technologiques performants.
- Le day trading : positions fermées chaque jour, permettant d'éviter les évolutions nocturnes mais impliquant des coûts de transaction élevés.
- Le swing trading : positions conservées quelques jours à semaines, moins chronophage mais exposant à des risques nocturnes.

Les avantages d’une spéculation sont des profits potentiellement rapides avec un capital initial modeste. Les inconvénients à spéculer comprennent un risque de perte élevé, des frais importants et un stress considérable lié à la surveillance constante des marchés.

Compte tenu de leur complexité et du fort niveau de risque, ces méthodes d’investissement ne sont pas adaptées aux particuliers.

Pour plus de détails ou compléments, lisez l’article complet !

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Sommaire :

• Principes de l’investissement à court terme en bourse
• Pourquoi investir à court terme en bourse ?
• Placement à court terme : les stratégies de trading
• Risques de l’investissement court terme en bourse
• Comment investir à court terme en bourse ?
   

Principes de l’investissement à court terme en bourse

L’investissement court terme est une stratégie qui consiste à réaliser des gains en achetant et vendant des actifs financiers sur une très courte période pouvant aller de quelques secondes à quelques jours.

Ce style de trading vise à tirer parti de variations de cours rapides dues à des publications de données économiques, à l’annonce de résultats d’entreprises ou encore à la survenue d’événements géopolitiques.

Ce type d’investissement peut convenir à de nombreux actifs comme les actions, les devises, les indices ou encore les matières premières.

Pourquoi investir à court terme en bourse ?

Il existe différentes raisons pour lesquelles un investisseur peut souhaiter investir en bourse à court terme :

• La possibilité d’investir avec un faible montant initial pouvant générer rapidement des bénéfices importants (ou corrélativement des pertes importantes) grâce à des produits à effet de levier ;
• La possibilité de s’appuyer sur l'actualité économique et financière pour réaliser des gains ;
• La possibilité d’utiliser différentes stratégies de trading spécialisées pour capitaliser sur les mouvements de marché et maximiser les gains potentiels.

Placement à court terme : les stratégies de trading

Le scalping

Également appelé « micro-trading », le scalping est une stratégie boursière qui consiste à effectuer un grand nombre de transactions extrêmement rapides, qui durent de quelques secondes à quelques minutes.

Le scalpeur ouvre une position aussi souvent que possible et la ferme dès que le marché évolue en sa faveur.

Ces allers-retours incessants au cours de la journée ont pour but de cumuler de nombreux petits profits qui vont finir par générer des gains importants.

Par ailleurs, la rapidité des transactions limite l’exposition aux risques liés aux fluctuations imprévisibles des marchés.

Ce type de trading est souvent utilisée sur les marchés des actions, des devises, des indices boursiers et des matières premières qui peuvent connaître une volatilité importante et des fluctuations de prix rapides.

Le scalping est très chronophage et est inadapté aux investisseurs particuliers qui ne possèdent pas un niveau de connaissance et expérience confirmé des marchés financiers, voire est essentiellement réservé aux investisseurs professionnels. Il requiert une grande concentration, une capacité à prendre des décisions rapides et des outils technologiques performants :

• Plateformes de trading rapides pour une exécution quasi instantanée des ordres.
• Graphiques en temps réel pour suivre les mouvements du marché sur des échelles de temps très courtes (1 minute ou moins).
• Automatisation des ordres pour une exécution rapide et minimiser les erreurs humaines.
• Connexion haut débit pour réduire les délais entre l’analyse et l’exécution.

Avantages du scalping

• Une exposition au marché potentiellement réduite puisque les positions sont maintenues sur des périodes très courtes.
  L’impact des annonces économiques ou des retournements de marché imprévus est donc plus limité que pour un trading long terme.
• Permet de générer des gains importants par l’accumulation de profits modestes mais réguliers.
• Peut être pratiqué aussi bien sur des marchés haussiers que baissiers ou en phase de consolidation, à condition qu’ils présentent un minimum de volatilité.

Inconvénients du scalping

• Le nombre de transactions étant très important, le risque de perte en capital est amplifié.
• Les coûts de transaction sont élevés puisque de nombreuses opérations sont effectuées chaque jour. Ils ont donc un impact direct sur la rentabilité de ce type de stratégie.
• Il requiert une surveillance constante des marchés pour être gagnant et nécessite de ce fait une grande disponibilité.
• Cela demande un rythme intense qui peut entraîner une fatigue mentale et provoquer de mauvaises décisions.
• La vitesse d’exécution des ordres, la stabilité de la plateforme et la fluidité du flux de données doivent être optimales pour maximiser les gains potentiels.

Le « day trading » ou « trading journalier »

Avec le day trading, les titres financiers ne sont pas conservés plus d’un jour. Les day traders clôturent leurs positions à chaque fin de journée pour en rouvrir de nouvelles le jour suivant. D’où le nom de day trading.

Plus la volatilité d’une action est importante et plus son prix aura tendance à gagner ou perdre rapidement de sa valeur, ce qui est important pour générer des opportunités de gain, mais ce qui présente également un risque de perte dont il faut être conscient.

Cette stratégie de trading peut être utilisée sur n’importe quelle classe d’actifs (actions, obligations, matières premières, etc.).

• Le choix du marché et des instruments financiers se fera en fonction du niveau de compétence et de la stratégie d’investissement voulue par le trader.
• Lorsque le marché choisi évolue défavorablement, les day-traders peuvent sortir rapidement de leur position pour éviter d’augmenter leurs pertes.

En revanche, comme cette stratégie de trading laisse un peu plus de temps pour évaluer la pertinence des transactions que le scalping, le niveau de risque est légèrement moindre.

Les avantages du Day Trading

• Il permet de profiter de plusieurs opportunités par jour.
• Toutes les positions sont fermées à chaque fin de séance, ce qui annule les évolutions négatives durant la nuit.
• Le capital nécessaire est peu élevé.
• La brièveté des prises de positions rend le risque d’un retournement de marché inattendu très faible.
• Comme la clôture des transactions est rapide, il est possible de sortir rapidement d’une transaction défavorable ou d’encaisser rapidement les gains d’une transaction favorable.
• Les Day Traders ont juste besoin de maitriser certains outils d’analyses techniques et de surveiller la volatilité des marchés. Il n’est pas nécessaire d’étudier la santé financière d’une entreprise et ses profits prévisionnels.

Les inconvénients du Day trading

• Le nombre important d’opérations quotidiennes augmente les coûts de transactions, ce qui obère d’autant les bénéfices réalisés.
• La forte volatilité nécessaire à ce type de trading accroit fortement le niveau de pertes potentielles.
• Le suivi des cours en temps réel demande une disponibilité permanente.
• C’est un trading qui exige un grand niveau de concentration et d’implication compte-tenu du nombre de transactions journalières et des prises de décision rapides qui sont nécessaires. La pression psychologique est donc forte.

Le « swing trading »

Le swing trading est une stratégie d’investissement à court ou moyen terme, dans laquelle les positions sont conservées de quelques jours à quelques semaines pour capter une partie du profit d’un mouvement boursier.

Avant de passer leurs ordres, les swing traders s’appuient sur des éléments d’analyse technique et fondamentale pour rechercher des signaux d’achat ou de vente et repérer quand un "swing" est sur le point de se produire.

Ce type de trading consiste à se positionner sur un actif au démarrage d’une tendance et à le revendre dès qu’elle montre des signes d’essoufflement.

Le but est de réussir à trouver le meilleur point d’entrée et le meilleur point de sortie pour réaliser une transaction gagnante.

C’est une stratégie qui demande beaucoup de réflexion et de patience.

Avantages du swing trading

• Conserver une position ouverte pendant plusieurs jours ou semaines peut générer un profit plus élevé qu’en négociant le même titre plusieurs fois par jour.
• Le swing trading est moins chronophage que d’autres types de trading et s’avère donc moins stressant et fatigant.
• Il ne nécessite pas de solutions technologiques avancées ni de vitesses de connexion très élevée.
• Les transactions étant moins nombreuses, les frais de transactions sont moins élevés et pénalisent moins la performance finale de l’investissement.

Inconvénients du swing trading

• Il peut entraîner des pertes importantes puisque les positions sont conservées plus longtemps et notamment la nuit. Cela signifie :
  • 1/ que des frais impactant les performances sont facturés par les courtiers pour maintenir une position ouverte pendant la nuit,
  • 2/ et que le marché peut ouvrir en crise le lendemain et générer des pertes d’office dès l’ouverture.
• C’est une stratégie qui requiert de bien maîtriser les analyses techniques et fondamentales et qui nécessite une excellente gestion de son portefeuille.
• Il faut parfois attendre un moment avant de pouvoir bénéficier d’une bonne configuration pour ouvrir sa position.

À lire également : Définir son profil d’investisseur grâce à un questionnaire

Risques de l’investissement court terme en Bourse

Qu’il s’agisse d’actions ou d’autres actifs, voici les risques les plus courants d’investir à court terme en bourse :

• Un risque de perte plus élevé que pour un investissement long terme :
  

Les actions et autres actifs court terme sont plus volatiles et peuvent évoluer rapidement à la baisse, entraînant des pertes importantes si l’on n’est pas attentif à la gestion de son investissement.

• Des frais plus élevés :
  

Les transactions à court terme beaucoup plus nombreuses que pour des investissements long terme peuvent être coûteuses en frais de courtage, de transaction et de coûts liés à la gestion du portefeuille.
Ces coûts peuvent impacter fortement la performance des investissements.

• Un niveau de stress élevé :

L'investissement à court terme requiert une surveillance constante des marchés, qui peut engendrer un niveau de stress élevé.

La nécessité de prendre des décisions rapides et fréquentes peut provoquer des erreurs impulsives dues à la gestion de ses émotions plutôt que sur une analyse rationnelle des données financières et des performances du marché.

Comment investir à court terme dans des actions ?

Voici les indicateurs à prendre en compte lors de la sélection des actions pour optimiser la performance de son investissement court terme.

La volatilité

Les actions à forte volatilité sont celles qui offrent le plus d’opportunités de gains grâce aux fluctuations rapides de leur prix.

Le potentiel de croissance de l’entreprise

Il convient de privilégier les actions des entreprises qui présentent un fort potentiel de croissance, notamment dans les secteurs porteurs car cela peut se traduire par une hausse rapide de leur valeur en bourse.

Le ratio PEG (Price Earnings Growth)

Il permet de mesurer la croissance des bénéfices d’une entreprise par rapport à son prix en bourse. S’il est faible, il signifie que l’action est sous-évaluée et présente un potentiel de hausse intéressant.

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© Crédit Agricole S.A. – Novembre 2025

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